Chaque mois, chacun de vos clients reçoit un point simple sur son portefeuille, et votre cabinet mesure sa gestion face au marché. Au nom de votre cabinet.
Votre point de septembre
Les actions internationales ont porté votre portefeuille ce mois-ci. Le détail, support par support, vous attend dans votre espace.
Voir le détail completLors de deux missions en gestion de patrimoine, j'ai vu le même décalage, des deux côtés du bureau.
Côté clients, des conseillers qui connaissent parfaitement chacun d'eux, mais qui n'ont matériellement pas le temps de leur écrire chaque mois. Entre deux rendez-vous, le client reste avec les courriers de son assureur, et ne sait pas pourquoi son portefeuille a bougé.
Côté cabinet, des relevés, des annexes et des reportings éparpillés, et personne pour comparer, chaque mois, les portefeuilles au marché.
Deux problèmes, une même cause : le temps. Le produit est façonné avec les conseillers qui l'utilisent ; chaque fonctionnalité vient d'un besoin exprimé sur le terrain.
Les courriers des assureurs sont incompréhensibles pour la plupart des clients.
Et un conseiller ne peut pas écrire chaque mois à chacun de ses clients : à cent clients, c'est déjà un métier à part entière.
Relevés, annexes des assureurs et reportings de mandats sont éparpillés, dans des formats qui ne se comparent pas.
Personne ne compare, chaque mois, les portefeuilles du cabinet au marché.
Au début de chaque mois, chacun de vos clients reçoit un rapport sur son propre portefeuille, à votre nom. Il se lit en trois parties.
Au-delà de l'information, votre client reçoit chaque mois la preuve que son cabinet s'occupe de lui.
Les chiffres sont calculés par le programme, jamais par une intelligence artificielle, et les explications du mois vous sont soumises avant de partir.
Récapitulatif mensuel, septembre 2026
Reçu le 1er octobre 2026
La Banque centrale européenne a relevé ses taux d'un quart de point : quand les taux montent, les obligations déjà émises perdent un peu de valeur. Les actions américaines ont progressé une fois converties en euros, aidées par la hausse du dollar.
Vos fonds d'actions internationales ont le plus contribué à la hausse du mois ; vos fonds obligataires ont reculé avec les obligations européennes.
Actions internationales
Obligations
Et six autres supports, chacun avec ses chiffres et son explication.
Chaque mois, votre cabinet voit où se situe sa gestion face au marché. Vous déposez vos documents ; tout le reste est lu, rapproché et calculé pour vous, en quatre onglets.
Classements statistiques sur données passées : ils ne constituent jamais une recommandation d'investissement.
| Classe | Contrats | Moyenne | Référence | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Classe 2 | 18 | +0,21 % | +0,12 % | +0,09 pt |
| Classe 3 | 46 | +0,62 % | +0,41 % | +0,21 pt |
| Classe 4 | 31 | +1,10 % | +1,34 % | −0,24 pt |
| Classe 5 | 9 | +1,85 % | +1,52 % | +0,33 pt |
Fonds actions Europe
Fonds obligations d'entreprises
À faire
Un bonus sur le fonds en euros, un rappel sur le PER avant la fin de l'année : vous écrivez votre message une fois, il apparaît dans le rapport de chacun de vos clients, mot pour mot, sous votre nom.
Pour vos versements sur votre PER avant le 31 décembre, nous sommes à votre disposition pour en parler.
À partir des documents de son contrat et des faits du mois, il explique un mouvement, un produit, un mécanisme. Il ne conseille jamais : pour une décision, il propose au client de préparer sa question pour vous.
Chaque mois, un point à leur nom arrive de votre part. Entre deux rendez-vous, ils ne restent plus sans nouvelles, et ils savent pourquoi leur portefeuille a bougé.
Vos portefeuilles face à leur référence, aux gestions pilotées et aux meilleurs supports de chaque catégorie : vous voyez où se situe votre gestion, sans tableur.
Chaque cabinet fonctionne différemment. Le plus simple est d'en parler une trentaine de minutes, pour voir si Fidelio correspond à votre façon de travailler.